案例：
广发银行股份有限公司潍坊分行存在未按照规定履行客户身份识别义务的违规行为，被处以人民币20万元罚款。
中泰证券股份有限公司宁波分公司因未按照规定履行客户身份识别义务，被处罚款22万元，同时，中国人民银行宁波市中心支行对2名相关责任人员罚款2万元。
新疆昌吉农村商业银行股份有限公司未履行客户身份识别和客户身份资料保存义务。被处以人民币10万元罚款，并对单位负责人处5000元罚款。
为什么银行未按照规定履行客户身份识别会监管如此严格，罚款如此严厉呢？一个是出于预防洗钱等违法犯罪行为的发生；另外个则是确认交易对象为本人，减少冒领钱财、减少交易纠纷，方便如有问题方便银行寻找持卡本人等。银行作为金融机构，对于资金交易安全性尤为敏感，因此对客户的信息需要做到保证真实。
一般来说银行的客户可以分为个人、企业、政府等，在个人与银行进行交易的时候，身份证往往是最重要的证件，许多犯罪分子通过假冒身份证进行犯罪活动，这会对真正的身份证主人带来重大的财产损失，也影响了银行的正常运行。
设备：
身份证作为单一的身份证明，难以全面防御身份核验的安全隐患。捷宇科技全新研发的Z10S身份核验终端，具备公安部标准模块的二代身份证阅读器，同时配置双目彩色+红外摄像头，支持人脸识别、人证比对功能，还能够支持指纹识别，Z10S身份核验终端通过采集指纹图像、人脸识别、活体检测、获取验证结果，全程自动化，操作过程无需人工干预。
并且Z10S身份核验终端不仅仅支持二代身份证阅读，还能够支持各种证件识别，比如行驶证、护照等证件，扩展更多应用场景。
在这个智慧金融的时代，面对越来越复杂的应用场景，单一的身份识别并不能保障银行和用户的权益，人脸识别智能硬件将是未来金融科技的新趋势，也将是银行金融的新常态。用户只需把证件往Z10S身份核验终端上一放，人站到摄像头前，1秒即可识别完成，如有需要还可以进行指纹验证，大幅缩短身份验证时间，并且安全高效。
品牌介绍：
捷宇科技致力于成为数据采集 | 身份核验 | 信息交互 | 图像视觉整体解决方案商，专业提供智能终端 · 高拍仪 · 视频展台 · 视频会议摄像机 · 书刊扫描仪等系列产品和服务的高新技术企业。捷宇科技基于深耕多年的行业市场经验，可根据客户的应用场景和实际情况，提供产品级、方案级、应用级的三级技术服务。广泛应用于国内外的金融、保险、通讯、政府、教育、企事业等相关领域。
